Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка проводятся проверки ломбардов, онлайн-компаний и микрофинансовых организаций
![](https://quickpay.kz/wp-content/uploads/2020/09/pexels-alexander-mils-2068975-1320x500.jpg)
Во исполнение поручения Президента РК Токаева К.К., данного на совещании 26
февраля 2020 года, Агентством приняты меры по проверке деятельности ломбардов на
предмет соответствия требованиям законодательства, выявлению признаков финансовой
пирамиды и незаконной банковской деятельности. Проверки осуществляются совместно с
Генеральной прокуратурой РК, Министерством финансов РК и Министерством внутренних
дел РК.
По состоянию на 1 июня 2020 года проведены проверки 276 ломбардов, 11
онлайн-компаний, предоставляющих займы населению и 1 микрофинансовой
организации в 17 городах Казахстана.
Агентством проверяются вопросы исполнения поручения Президента Республики
Казахстан о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам
населения, малого и среднего предпринимательства, пострадавших в результате
введения чрезвычайного положения. Кроме этого, в круг вопросов проверки Агентством
входят правильность начисления вознаграждения, соблюдение предельного размера
годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) по микрокредитам, начисление
штрафов и пеней, организация и ведение бухгалтерского учета, соблюдение требований
законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Совместно с органами прокуратуры, Агентством проверяются признаки
финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности. Органами
государственных доходов проверяются вопросы организации и ведения налогового учета,
включая камеральный контроль. Органами внутренних дел осуществляется проверка
требований к обеспечению безопасности помещения, проверка не востребованного
залогового имущества на предмет выявления имущества, похищенного или добытого
незаконным путем.
По предварительным результатам проверок, установлены такие систематические
нарушения как, организация и ведение бухгалтерского учета в части отсутствия учетной
политики организации, проведение операций без соответствующего отражения их
результатов в бухгалтерском учете, отсутствие составленной финансовой отчетности;
несоответствие Правилам кредитования, а также в части несоответствия договора займа;
превышение годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) 100% и не указание
ГЭСВ в договорах займа; в части предоставления займов на срок более одного года; в
части права требования остатка задолженности с заемщика после реализации
заложенного имущества; не соответствие видов деятельности отраженных в Уставе
организаций и другие нарушения.
По выявленным нарушениям осуществляется их квалификация в целях
определения и применения соответствующих мер ответственности.
Для справки: До 1 июля 2020 года ломбарды, кредитные товарищества и
компании онлайн-кредитования, должны пройти учетную регистрацию в Агентстве в
качестве организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность.
Кроме того, Агентством перенесены с 1 июля 2020 года на 1 января 2021 года
сроки установления новых требований к уставному и собственному капиталам для
микрофинансовых организаций, кредитных товариществ и ломбардов (Постановление
Правления Агентства от 30 апреля 2020 года № 55 «О внесении изменений в
некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам
регулирования деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую
деятельность»).